2月17日，银保监会公布近日严肃查处的一批违法违规案件。中国银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、渣打银行（中国）有限公司（以下简称“渣打中国”）等5家金融机构及相关责任人员受到行政处罚，合计被罚3.88亿元。

《中国银行保险报》记者注意到，违法违规案件问题主要集中在小微企业金融服务违规事项和风险管理及内部控制两方面。

银保监会在对中国银行、民生银行、渤海银行开展的支持民营企业及小微企业重大政策落实专项现场检查中发现，上述机构存在贷款资金被挪用、统计数据不真实、重大关联交易审议程序不规范等违法违规行为。

银保监会对中国银行总行罚款1600万元，对其分支机构罚款1680万元，并对2名责任人员予以警告；对民生银行总行没收违法所得并处罚款合计6672.462万元，对其分支机构罚款2300万元，并对2名责任人员予以警告；对渤海银行总行罚款430万元，对其分支机构罚款1230万元，并对1名责任人员予以警告。

在开展风险管理及内部控制有效性现场检查中，建设银行和渣打中国被发现存在服务收费质价不符、贷款管理严重违反审慎经营规则、理财业务投资运作不合规等多项违法违规行为。银保监会对建设银行总行没收违法所得并处罚款合计7341.5626万元，对其分支机构罚款12550万元，并对9名责任人员分别予以警告、罚款；对渣打中国总行没收违法所得并处罚款合计3625.94万元，对其分支机构罚款1340万元。

银保监会表示，将依法从严实施行政处罚，严肃市场纪律，规范市场秩序，维护金融消费者合法权益，督促银行保险机构合规经营、稳健发展，助力金融服务实体经济，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。